דוח מס על מניות בחו״ל — ₪99 לשנה
הדוח מחשב את הרווח הריאלי על כל מכירה — הדולר כמדד, לפי השער היציג של בנק ישראל לכל תאריך — ואת הדיבידנדים עם המס שנוכה בארה״ב והזיכוי בגינו. ה-₪99 לשנה כוללים קובץ לרואה החשבון וגם מסך "מה להקליד ואיפה".
מה כלול
- מניות וקרנות סל אמריקאיות
- דיבידנדים ממניות אמריקאיות, כולל המס שנוכה בארה״ב והזיכוי בגינו
- קובץ IBKR / אינטראקטיב ישראל, וברוקרים מחוברים: Alpaca, Tradier ו-tastytrade
- מסך "מה להקליד ואיפה": השדות של רווח ההון והדיבידנדים בטפסים 1325, 1322, 1324 ו-1301, עם הסכום מהדוח
- קובץ Excel ו-CSV לרואה החשבון
מה לא כלול, בכוונה
- אופציות (יגיעו בעדכון)
- הפסדים מועברים משנים קודמות (מזינים לבד; הדוח מציג את ההפסד שנשאר מהשנה)
- ניירות ערך שלא בדולר, והכנסות ריבית
- קנייה בחנויות של אפל וגוגל
- ייעוץ מס: הדוח מציג חישובי עזר, לא ייעוץ
איך זה עובד
- מעלים קובץ Flex של IBKR / אינטראקטיב ישראל עם Closed Lots (ולדיבידנדים גם Cash Transactions).
- רואים על המסך את הדוח של שנת המס הנוכחית — הרווח הריאלי על כל מכירה והסיכום — בלי חשבון; לשנה שמגישים עליה רואים כמה מכירות ודיבידנדים נמצאו.
- נרשמים ומשלמים פעם אחת על השנה: הקובץ שכבר העלית נכנס לחשבון והדוח נפתח במלואו, גם באפליקציה.
מדיניות החזר
דוח המס הוא מוצר מידע דיגיטלי ולכן לא חלה עליו זכות הביטול לפי חוק הגנת הצרכן. ובכל זאת: אם הדוח לא הצליח לטעון את העסקאות שלך, נחזיר את מלוא התשלום תוך 14 יום מהקנייה. כתוב לנו ב-/support. ₪99 לשנת מס אחת. עוסק פטור, המחיר סופי.
מקורות
- חוזר מס הכנסה 10/2025 (27.11.2025), נספח הפסדי הון הנובעים מירידת מדד
- בית המשפט העליון, ע"א 3555/15 מוזס (12.9.2016)
- טפסים 1325 ו-1324 לשנת המס 2025
- שער יציג של בנק ישראל (מתפרסם בימי עסקים ב׳–ו׳)
שאלות נפוצות
למה הרווח הריאלי שונה מהרווח בדולרים?
המס מחושב בשקלים. כל קנייה וכל מכירה מומרות לפי השער היציג לתאריך שלהן, והחלק של הרווח שנובע רק מעליית הדולר פטור. כשהדולר ירד, הסכום האינפלציוני השלילי נחשב אפס, וכל הרווח הנומינלי בשקלים חייב במס — שום חלק ממנו לא מנוטרל (חוזר 10/2025, דוגמה 3).
יש לי ברוקר מחובר (Alpaca, Tradier או tastytrade) — מה עושים?
נכנסים ל-Simvestrix ומחברים את הברוקר. הדוח נבנה מהעסקאות בחשבון, בלי קובץ. העמוד הזה מיועד לקובץ IBKR.
הרכישה כוללת גם את האפליקציה?
כן. הדוח נפתח באותו חשבון, באתר ובאפליקציה.
מה קורה לקובץ שלי?
הקובץ נקרא בדפדפן. לחישוב חד-פעמי נשלחות רק המכירות והדיבידנדים, בלי מספר החשבון, ושום דבר לא נשמר. הנתונים נשמרים רק כשנרשמים.
נוכו 30% מס על הדיבידנדים שלי — מה זה אומר?
הזיכוי בישראל על מס שנוכה בארה״ב מוגבל ל-25%. את ההפרש מבקשים בחזרה מרשות המסים האמריקאית (IRS). הדוח מציג את המספרים כחישובי עזר.
מה הדוח לא עושה?
הדוח אינו ייעוץ מס ואינו הגשה: הוא מציג חישובי עזר, ואת הדוח מגישים לבד או דרך רואה החשבון. אופציות לא נכללות בו.