בניית תיק ב-Simvestrix

💼 איך בונים תיק השקעות חכם

תיק השקעות הוא שילוב נכסים שנועד לשרת מטרה אחת –
לא רשימת מניות מקרית, אלא מערכת מאוזנת בין סיכון, תשואה ופיזור.

🧩 שלושת עקרונות התיק

1. פיזור (Diversification) – לא לשים את כל הביצים בסל אחד.
2. הקצאה (Allocation) – כמה אחוזים להשקיע בכל סוג נכס.
3. איזון (Rebalance) – שמירה על המשקולות לאורך זמן.

⚙️ דוגמה לחלוקה פשוטה

📊 למה חשוב Benchmark?

אם התיק שלך מורכב מ־80% S&P 500 ו־20% מניות ישראליות,
השוואת ביצועים ל־S&P 500 בלבד לא מדויקת.
צריך ליצור Benchmark מותאם (לפי משקולותיך).

כך תדע אם ניהולך מוסיף ערך אמיתי או לא.

💬 דוגמה

תיק עם:

• 60% ETF S&P 500
• 20% מניות טכנולוגיה
• 20% אג"ח

אם ה־S&P עלה 10%, והאג"ח 2% → Benchmark משוקלל = 8.4%.
אם התיק שלך עשה 9.5% → הצלחת להכות את היעד.

🧠 טיפ חשוב

תיק טוב זה לא מי שעלה הכי הרבה –
זה מי ששומר עליך גם כששוק יורד.
הצלחה נמדדת ביציבות, לא רק בשיאים.

💬 תרגול מעשי

1. בנה תיק דוגמה עם 3–5 נכסים שונים.
2. קבע משקולות יעד (למשל 50/30/20).
3. בדוק ביצועים היסטוריים מול Benchmark רלוונטי.
4. רשום איך היית מאזֵן את התיק אחרי עלייה או ירידה.

🧮 שאלון קצר

1️⃣ למה לגוון בין מגזרים?
➡️ כדי להפחית סיכון ריכוזי.

2️⃣ מה קורה אם לא שומרים על משקולות יעד?
➡️ נכס אחד עלול להשתלט על התיק.

3️⃣ למה חשוב לבדוק מול Benchmark?
➡️ כדי לדעת אם אתה באמת מוסיף ערך או רק עוקב אחרי השוק.